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　 　2008年05月24日
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清华大学企业家财富管理研修班

一、 课程背景：
 

2007年，《福布斯》排行榜上中国首富拥有的财富总值达160亿美元；

2006年，中国高端富裕阶层人数升至34.5万人，其控制的金融资产总量已经达到惊人的1.7万亿美元；

……

面对数量不断增长的财富，财富如何管理的话题日渐成为当今社会的关注焦点。在我国现阶段，人们获得财富的手段主要通过经营活动。伴随着市场化进程的迅速推进，众多的创业者通过投身产品或服务经营逐步积累了巨额财富。然而在另一方面，我们却不得不承认市场风险也越来越大，不少曾经辉煌的民营企业因为种种原因在瞬间倒下，而企业的主人也无一例外地失去了昔日拥有的财富。因此，财富管理的核心问题不仅仅是财富积累，还包括财产保护和财富传承。

如何规避经营风险造成的个人财富损失？

如何构建适合高端人士的投资组合以使财富不断增值？

如何处理婚姻、家庭和财产问题？

如何进行融资和捐赠安排？

如何解决股权变动、不动产交易、奢侈品购买等行为带来的税收问题？

清华大学率先在全国推出面向高端富裕人士的"企业家财富管理研修班"，引导先进的财富管理理念，为中国富人实现最佳财富保障，从物质到精神全面提升中国富人的生活品质。

二、 课程收获：
 

·利用金融和法律手段实现财产保护、财富积累和财产传承的财富管理目标。
1、构建有效家庭资产配置，防范经营风险波及个人财富。
2、了解全球性投资工具，利用高端投资工具持续快速积累财富。
3、保障家族企业股权的平稳过渡，实现财富跨代持续传承。
4、解决股权变动、不动产交易、奢侈品购买等行为带来的税收问题。
5、搭建资本市场的高端社会人脉资源及交流平台。

三、 课程特色：
 

1、国内首个为高端富裕人士提供财富管理系统培训的课程。
2、结合中国特有的财富管理偏好，立足于满足企业家对财富管理的全面需求，并结合中国传统财富管理理念与国际经验，使学员了解、掌握财富管理的最实务、最有效的解决方法，提高富裕人士自身的财富管理能力。
3、由国内顶级私人银行财富管理精英组成的卓越团队亲自授课，兼顾理论与实战。
4、以班级学员为核心成立慈善基金，该基金将按照国际主流模式运行。
5、学员可优先享受国内顶级的财富管理服务。

四、 申请要求：
 

(一) 申请人资格
上市公司董事长、董事或总经理、副总经理等高管
民营企业董事长、董事、总经理
外资企业总监以上高级管理层
私人银行高级主管以上管理层
(二) 资料提供
1、 提供企业营业执照复印件
2、 商务名片2张
3、 一寸免冠彩色照片两张
4、 填写报名表
(三) 申请程序
申请人提供资料-专家组进行资格审核-发放录取通知书-缴纳学费-开学通知

五、 课程设置：
 
课 时（天）
模 块
课 程 内 容
第一单元
财富管理――原理篇
 1． 财富管理的涵义
2． 全球财富报告解析
3． 核心需求之财产保护
4． 核心需求之财富积累
5． 核心需求之财产传承
第一单元
财富管理――原理篇
 1． 财富结构分析：继受与创富
2． 当下中国的财富管理需求
3． 财富管理工具
第二单元
财产保护――风险管理
 1． 经营风险与财富安全
2． 婚姻变动中的财产风险
3． 子女抚养教育与财产保护
4． 财产的传承风险
第二单元
财产保护――风险管理
 1. 风险隔离机制与财产保护
2. 财产保护工具比较
3. 运用与案例分析
第三单元
财产保护――风险管理
 1. 合伙风险隔离
2. 员工补偿与挽留
3. 特殊员工薪酬计划
4. 财产转移
第三单元
财产保护――风险管理
 1． 实物资产风险及防范
2． 金融资产风险暴露与防范
3． 人力资本资产风险暴露与防范
4． 法律责任资产风险暴露与防范
第四单元
高端投资――配置篇
 1． 家庭资产合理配置与安排
2． 风险偏好与资产组合
3． 财富结构与家庭资产配置
4． 财富水平、投资需求与资产类别
第四单元
高端投资――配置篇
 1． 个人投资者资产配置行为
2． 资产配置优化
3． 资产配置再平衡
4． 战略性和战术性原则资产配置
第五单元
高端投资――证券类工具解析
 1． 高端证券类投资工具概述
2． 对冲基金
3． FOF
4． FOHF
第五单元
高端投资――证券类工具解析
 1． ETF
2． ABS、MBS
3． 流动性管理工具
第六单元
高端投资――股权类工具解析
 1．高端股权类投资工具概述
2．私募股权基金
3．REITs
第六单元
高端投资――商品类工具解析
 1． 商品投资工具概述
2． 贵金属投资概述
第七单元
高端投资――行为金融篇
 1． 证券市场中的异象
2． 金融市场中的认知、情绪与投资偏好
第七单元
高端投资――行为金融篇第八单元
 1. 不确定下的投资决策
2. 股票市场中的认知失协
3. 基于羊群行为的资产定价
4. 投资者心态
5. 中国证券市场泡沫问题
6. 基于行为金融的财富管理
第八单元
财产传承
 1. 现状、文化背景与未来
2. 财产分配中的风险与和谐
3. 财产分配后的风险与管理
4. 财产传承工具比较分析
第八单元
财产传承
 1. 信托原理
2. 信托作用机制
3. 信托在财产传承中的运用
第九单元
家族企业治理
 1． 家族企业的特征、优势与劣势
2． 家族企业的文化建设
3． 家族企业管理体系的建立
4． 家族企业管理的借鉴
5． 国内家族企业成功传承的案例分析
第九单元
家族企业治理
 1． 业主型治理模式
2． 利益相关者共同治理模式
3． 折中型治理模式
4． 家族企业外部治理机制
第十单元
继承人教育
 1. 何谓继承人教育
2. 我国继承人教育的现状与问题分析
第十单元
继承人教育
 1. 继承人教育的国际经验
2. 继承人教育解决方案
第十一单元
慈善事业篇
 1. 慈善文化：传统与现代
2. 慈善事业的中国远景
3. 慈善事业与公益信托
第十一单元
艺术品收藏篇
 1. 盛世与收藏
2. 书画收藏
3. 玉器收藏
4. 其他各类收藏
第十二单元
高端投资――财富管理宏观展望
 1． 财产法律演变趋势与财富管理
2． 金融体系发展与财富管理
3． 宏观经济形势与财富管理
第十二单元
高端投资――财富管理宏观展望
 1． 资本市场发展趋势
2． 货币市场发展趋势
3． 大宗商品市场发展趋势
4． 全球资产配置策略

六、 学制及证书：
 

2008年05月24日开学，学制半年，每个月利用一个双休日上课。修完全部课程，获清华大学颁发的"企业家财富管理"结业证书，证书有钢印备案，编号可上网查询。

七、 学习费用：
  财富投资
￥28000元人民币（含授课费、讲义费、证书费、课间茶点、开学及结业联谊活动费）

八、 核心授课专家：
  授课团队成员均为私人银行财富管理专家，其直接服务的高端客户达上百人，均为个人金融资产上亿元的中国内地富豪。

李博士
著名私人银行财富管理专家，经济学博士后，中国人民大学信托与基金研究所高级研究员，中国社会科学院副研究员。在信托与财富管理领域具有深刻理解，有"中国私人信托第一人"之称，曾参与多只信托型私募基金的产品设计开发，是中国信托型私募基金理念的积极倡导者和推动者。曾参与近二十家上市及拟上市公司的重组设立、上市辅导、首次公开发行、新股再融资及收购兼并工作，具备丰富投资银行工作经验。自2005年以来，担任《理财规划师国家职业标准》起草小组负责人主持完成了国家理财规划师执业标准的起草，并担任《理财规划师国家职业资格培训教程》执行主编。曾应邀为中国工商银行、中国银行、中国建设银行、中信银行、民生银行、瑞银证券等多家金融机构做专场私人银行财富管理报告。近年来一直致力于为我国高端个人提供第三方私人银行财富管理服务，拥有为近百名客户提供本土化服务的丰富经验。

赵老师
卜蜂－正大集团资产管理副总经理、台湾金融研训院顾问。在金融业拥有18年工作经验（其中有十年的从事基金经理和投资总监职务）。曾任职于台湾中国信托银行（亚洲最佳财富管理银行）等金融机构，在此期间，筹备并建立了财富管理架构和业务流程，统筹管理中国信托银行全部高端客户。2003年7月加入英国保诚集团，参与中国信诚基金筹设。曾经担任包括信托、投资、财富管理、营销等高管职位，在财富管理领域有深刻理解，尤其擅长依据客户各类财富管理需求设计相应解决方案，实践经验丰富。

蔡老师
上海交通大学MBA客座教授，曾任职于博时基金管理有限公司、易方达基金管理有限公司和太平洋人寿保险公司，2003年被招商银行"金葵花"理财聘为顾问（全国20人），并获得招商银行"金葵花"理财最受欢迎讲师和最佳人气奖。曾为中国工商银行、中国建设银行、中国银行、招商银行，及多家证券公司总行、总部、分行提供理财咨询与教育服务。具有多年高端客户营销与财富管理经验，目前服务金融资产在千万元以上的客户超过百人，擅长风险管理和财富管理规划，在财产保护、财富积累、财产传承等领域有深入的理解和丰富的实务经验。《国家职业资格培训教程--理财规划师》主要编撰人员之一，理财规划师国家职业资格标准制定人之一。

高老师
具有多年海外私人银行业务实践经验,澳大利亚籍华人,曾任澳大利亚ANZ银行专职理财规划师，服务于金融资产在100万澳元以上的客户群,曾为近300个私人银行客户提供全方位的财富管理服务,包括风险管理体系构建、投资组合设计、纳税申报及税收筹划和个人遗嘱等法律文件安排等。同时担任银行内部高级培训师，负责新入行员工的培训和老员工的再教育工作。熟悉海外成熟市场的相关业务流程，对财富管理和私人银行业务有深刻认识。曾为国内多家银行、基金、保险公司等金融机构提供理财咨询与教育服务。《国家职业资格培训教程--理财规划师》主要编撰人员之一，理财规划师国家职业资格标准制定人之一。

李老师
中华人民共和国执业律师。多年国有商业银行从业经历，曾赴英国考察学习。在个人银行业务管理、婚姻财产管理、财产继承法务、经营风险防范等领域有深入研究，对财富管理中的法律风险识别与风险隔离安排有深刻理解，实务经验丰富。曾为中国工商银行、中国建设银行、中国银行、招商银行、中信银行、光大银行、兴业银行、民生银行等多家银行分支机构提供理财咨询与教育服务。《国家职业资格培训教程--理财规划师》主要编撰人员之一。

九、 招生报名：
  咨询电话： 010-62920618 62920617
传真报名： 010－82414854
现场报名： 北京市海淀区清华大学 邮编:100084

十、 报名程序：
  填写报名表本人签字，传真至010-82414854；报名表经学校审核合格后，发放《录取通知书》。

十一、 付款方式：：
  请于收到录取通知书后一周内交纳学费
　　交费方式：
　　1、现金或支票（支票仅限于北京和天津地区学员，支票抬头为清华大学）；
　　2、若使用电汇，请将学费汇至以下帐户，并将汇款凭证传真至办公室
　　3、交费方式：
　　　　　　　　开户行：工行北京分行海淀西区支行
　　　　　　　　户 名：清华大学
　　　　　　　　帐 号：0200004509089131550
　　汇款单位须将银行汇款回单复印件传真到学校。
　　传真电话：010-82414854 并来电确认：010-62920618 62920617
　　注：请在汇款单"汇款用途"栏注明"清华大学企业家财富管理研修班"，并写上自己的姓名

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